Revisar la información de contacto y los datos personales de su beneficiario periódicamente ayudará a garantizar una transferencia de activos sin problemas cuando llegue el momento. Para actualizarlos, siga los pasos que se indican a continuación.
- Inicie sesión en su cuenta en línea.
- Haga clic EN PERFIL en la parte superior derecha de su navegador.
- En la barra lateral, haz clic en Beneficiarios.
- Haga clic en Añada beneficiario principal o Añadir beneficiario contingente.
- Complete todos los campos obligatorios.
- Haga clic en Continuar.
- Repita los pasos 4 a 6 según sea necesario.
- Haga clic en Guardar.
Preguntas más frecuentes
¿Qué son los beneficiarios primarios y contingentes?
Los beneficiarios principales son la primera opción para recibir los beneficios de su cuenta de jubilación. Puede ser una persona (como su cónyuge), o repartirse entre varias personas. También se puede designar a un fideicomiso que haya Ud. establecido previamente. La asignación de porcentajes a diferentes personas siempre debe de sumar 100%.
Los beneficiarios contingentes pueden ayudar a garantizar que siempre tenga un beneficiario designado disponible para recibir el beneficio de su cuenta. Al igual que los beneficiarios principales, puede designar a varias personas para que reciban el beneficio de su cuenta, siempre y cuando la asignación sume el 100%.
¿Qué pasa si no designo a un beneficiario?
Si Ud. no ha designado a un beneficiario antes de su fallecimiento se designará un beneficiario por defecto. A menudo la determinación de su beneficiario, si Ud. no estableció uno, sería de la siguiente manera: Cónyuge sobreviviente > hijos sobrevivientes (en partes iguales) > es agregado al total de su herencia. Consulte la documentación de su plan para obtener más información.
A pesar de que nuestros planes de retiro determinan al beneficiario por defecto es mejor designar a sus beneficiarios para evitar que su saldo se detenga en los procesos administrativos, incluido el tribunal de sucesiones.
¿Qué sucede si me divorcié pero no actualicé mi información designando nuevos beneficiarios?
Sujeto a las disposiciones de su plan, su designación puede quedar invalidada tras el divorcio. Consulte los documentos de su plan para obtener orientación o envíe un correo electrónico a: [email protected] con cualquier pregunta o inquietud.
Por lo general, a menos que se designe lo contrario en un decreto de divorcio o QDRO, la designación de su cónyuge anterior se rescinde automáticamente.
Recibo un error al intentar agregar una cuenta fiduciaria, ¿Cómo puedo inscribirla como mi beneficiario?
Si está agregando un fideicomiso/entidad como beneficiario, es posible que reciba el mensaje Functionality Temporarily Unavailable cuando intente guardar su avance. Para resolver el inconveniente limite los caracteres utilizados en el campo de nombre a 40 o menos.