Hay dos situaciones donde usted puede verse en la necesidad de enviar dinero a su plan de retiro:
- Rollover (traspaso de fondos) a su nuevo plan de jubilación el saldo acumulado en su plan anterior.
- Hacer pagos anticipados de un préstamo.
A menos que Ud. realice pagos destinados a cubrir un préstamo, generalmente no se acepta un cheque personal para ser depositado en su plan y será devuelto. Si tiene preguntas sobre los detalles de si plan, comuníquese con nosotros.
Como enviar dinero a su cuenta:
Deberá iniciar el proceso de Rollover con su proveedor de plan de jubilación anterior, sea esta una IRA o un plan patrocinado por el empleador como un 401(k).
- Inicie sesión en erisa.net/participant.
Recupera el número de cuenta de 6 dígitos que aparece en el banner de la parte superior de la pantalla.
- Si está realizando un rollover como transferencia directa de fondos inicie el procedimiento con su proveedor anterior.
- Asegúrese de que el cheque se envíe incluya el número de cuenta de 6 dígitos que recuperó de su cuenta. El cheque será devuelto si no hay número de cuenta.
Haga el cheque a nombre de: Charles Schwab Trust Bank FBO [Su Nombre]
Dirección postal habitual: Charles Schwab Trust Bank, P.O. Box 981766, El Paso, TX 79998
Dirección postal al día siguiente: Charles Schwab Trust Bank, El Paso Operation Center, 1945 Northwestern Drive, El Paso, TX 79912
Preguntas más frecuentes
¿Qué sucede cuando recibes el cheque?
Una vez depositado, el dinero se invertirá en sus elecciones de inversión actuales. Sino está al tanto de sus inversiones, por favor consulte el link del artículo para obtener mas información.
¿Me penalizan por pagar un préstamo antes de tiempo?
¡No! Eres libre de amortizar el préstamo en cualquier momento y pagarlo por completo tan pronto como quieras.
Tengo un préstamo con mi último plan de jubilación, ¿puedo trasladar el préstamo a mi nuevo plan?
Primero deberá verificar que su proveedor anterior permita el rollover de su préstamo y que su plan actual acepte notas de crédito. Además, puede Ud. abrir un ticket con nosotros para confirmar esta información.
Trabajaremos con usted para obtener los detalles del préstamo una vez que confirmemos que puede ser aceptado.