¿Cuándo puedo retirar mis fondos?
Revisa los detalles de tu plan de retiro para ver que tipo de retiros puedes solicitar según tu plan. Puedes encontrar esta información en el “Summary Plan Description” (Resumen del plan-SPD) y en el “Plan Highlights” (aspectos destacados del plan) que se encuentran almacenados en la sección de “Documentos” de tu cuenta online.
Situaciones que comúnmente califican para solicitar un retito:
Ya no trabaja para el empleador que patrocinó el plan de jubilación.
Cumple 65 años (o la edad especifica de jubilación en su plan de retiro).
El plan es cancelado y se da por terminado.
Retiro estando laboralmente activo (consulte las disposiciones del plan).
Usted es beneficiario designado en una QDRO (Orden Calificada de Relaciones Domésticas).
Usted es el beneficiario de un participante del plan que falleció.
¿Cómo puedo solicitar un retiro?
Como primer paso para poder solicitar un retiro necesita verificar los siguientes detalles:
- [Required] Contar con una copia de su identificación con foto emitida por el gobierno.
- Verificar que su domicilio actualizado es el que se encuentra registrado en su cuenta.
- Si Ud. necesita realizar un rollover del balance total de su cuenta como deposito directo, Ud. necesita contactarse con su nuevo proveedor para recibir las instrucciones necesarias para ello.
Inicie sesión en su cuenta, vaya a Gestionar > Retiros, luego haga clic en Iniciar para llenar el formulario de la solicitud. La página lo guiará a través de los pasos restantes.
Después de enviar su solicitud, los siguientes pasos:
Su solicitud será revisada por ERISA.
Se le enviará un formulario de distribución para su firma electrónica a usted y al patrocinador de su plan de retiro.
Todas las partes recibirán una copia completa del formulario cuando el retiro esté aprobado.
ERISA procesará la distribución y su cheque se emitirá poco después.
Recibirá un correo electrónico de confirmación el día siguiente a la emisión del cheque.
Preguntas más frecuentes
Presenté mi solicitud y no he tenido respuesta. ¿Cuándo recibiré mi retiro?
Seguramente estamos revisando su solicitud. Por lo general, enviaremos un documento para su firma electrónica dentro de algunos días después de pasar la revisión inicial.
Si aún necesita más información porque aún no tiene respuesta, por favor comunícate con nosotros.
¿Si elegí que no se retuvieran impuestos, ¿por qué se me retuvo dinero en el proceso de retiro?
Ciertos retiros están obligados a retener impuestos en el proceso, Por lo general, esto se da en retiros que son elegibles para la rollover pero Ud. lo solicitó como pago en efectivo.
En estos casos la retención federal obligatoria del 20% y cualquier retención de impuestos estatales es aplicable de forma automática.
¿Ofrecen depósito directo a mi cuenta?
No, por motivos de seguridad, su distribución se envía por correo mediante cheque a su dirección registrada. Si solicitó un Rollover puede hacer que el cheque se envíe directamente a su nuevo proveedor. Confirme con ellos primero si pueden aceptar el cheque directamente desde nosotros.